Quelle est la différence entre un transfert et un arbitrage ?

Un transfert consiste à basculer des avoirs d’un plan d’épargne vers un autre plan d’épargne.

Par exemple : vous disposez d’un PEE de la société A, et vous êtes désormais employé dans la société B, vous pouvez demander le transfert de votre PEE de la société A vers votre PEE de la société B.

Un arbitrage consiste à basculer des avoirs d’un FCPE vers un autre FCPE à l’intérieur d’un même PEE/PEG.

Dans le cadre de l’ACR 2025, il est possible de financer sa souscription par arbitrage. Il suffit d’indiquer le montant que vous souhaitez arbitrer et de vous assurer que cette somme soit présente sur le fonds monétaire ou de trésorerie éligible de votre PEE/PEG. Si ce n’est pas le cas au moment de votre souscription, vous disposez jusqu’au 20 juillet dernier délai pour alimenter ce fonds éligible par arbitrage depuis un FCPE à valorisation quotidienne (hormis Amundi Protect 90).